Aracı kurumlar ve portföy yönetim şirketlerinde uzaktan kimlik tespitine yeni düzenleme

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik tespiti süreçlerinde değişikliğe gitti. Yeni düzenlemeyle Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uygun pasaportla uzaktan müşteri olabilmesinin önü açılırken, tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespiti ve temsil yetkisinin doğrulanmasına ilişkin esaslar da belirlendi. 

3 Eylül 2026 tarihli Resmî Gazete’de ekonomi ve finans piyasalarını ilgilendiren düzenlemeler yayımlandı. SPK’nın uzaktan kimlik tespitine yönelik düzenlemesinin yanı sıra yatırım projelerinin finansmana erişimine ilişkin yeni hükümler getirildi.

Yabancılara uzaktan hesap imkânı

Yeni düzenlemeye göre aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitini ICAO 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar üzerinden uzaktan gerçekleştirebilecek.

Pasaportun yongasında bulunan kimlik bilgilerinin belge üzerindeki bilgilerle eşleşmesi zorunlu olacak. NFC üzerinden doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi kurulamayacak.

Yabancı müşterilerin adres bilgilerinin de en geç üç ay içerisinde yerleşim yeri belgesi, son üç ayda düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası, kamu kurumu tarafından verilen belge ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden doğrulanması gerekecek. Adres teyidi tamamlanmadan para ve kripto varlık transferi ile sermaye piyasası araçlarının virmanı yapılamayacak.

Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılan kişiler yüksek risk grubunda izlenecek. Bu kişilerin hesaplarına yalnızca yurt dışındaki bir bankada kendi adlarına açılmış hesaplardan SWIFT aracılığıyla para aktarılabilecek. Hesaptan para çıkışı da yalnızca kişinin kendi banka hesabına gerçekleştirilebilecek.

Uzaktan müşteri kabul edilen kişilere ilişkin bilgiler, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları ise üçer aylık dönemler itibarıyla Mali Suçları Araştırma Kuruluna (MASAK) bildirilecek.

Şirketlere de uzaktan kimlik tespiti

Düzenlemeyle ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitine ilişkin esaslar da belirlendi. Tüzel kişiyi temsil eden kişinin kimliği tespit edilecek ve temsil yetkisi MERSİS ve/veya Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’ndeki güncel bilgilerle karşılaştırılacak.

Tüzel kişinin gerçek faydalanıcısının belirlenememesi, sunulan bilgiler arasında uyumsuzluk bulunması veya şüpheli bir durum tespit edilmesi halinde uzaktan kimlik tespiti süreci sonlandırılacak. Düzenleme 3 Eylül itibarıyla yürürlüğe girdi.

Yatırım finansmanında yeni dönem

Resmî Gazete’de ayrıca Sanayi ve Teknoloji Bakanlığının “Yatırım Projelerinin Stratejik Öncelik ve Teknik Değerlendirmesine Dair Tebliğ”inde değişiklik yapıldı.

Düzenlemeyle “Öncelikli Finansman Belgesi” sisteme dahil edildi. Belge, Bakanlığın belirlediği öncelik kriterlerine göre finansman programlarına başvuran projelere kredi tahsis edilmesinin uygun olduğunu gösterecek.

Finansman programından yararlanmak isteyen yatırımcıların, Bakanlıktan alacakları TSP Belgesi veya Öncelikli Finansman Belgesi ile aracı bankaya başvurması gerekecek.

Alt sınır 100 milyon TL

TSP Belgesi başvurularında Ar-Ge harcamaları dahil öngörülen toplam yatırım tutarının en az 1 milyar TL, Öncelikli Finansman Belgesi başvurularında ise en az 100 milyon TL olması şartı getirildi.

TSP Belgesi başvurularında ayrıca şirketin son mali yıl bilançosundaki özkaynak veya ödenmiş sermayesinin en az 50 milyon TL olması gerekecek. Finansman kullanımlarından doğan faiz veya kâr payı ödemeleri için ilgili teşvik belgesi kapsamında ayrıca faiz veya kâr payı desteği sağlanmayacak.

Öncelikli Finansman Belgesi için belirlenen kriterlerde 50 ve üzeri puan alan projeler belge almaya hak kazanabilecek. Belirli teşvik programları kapsamındaki yatırımlar için ise ek değerlendirme yapılmadan belge düzenlenebilecek.