UBS yükseldi, HSBC düştü: Yapay zekâ sıralaması değişti

Küresel bankacılıkta yapay zekâ kullanımı hızla yayılırken, ilk 10’daki Avrupa temsilcisi yalnızca UBS oldu. Listenin zirvesinde ise JPMorgan Chase yer aldı.

Evident tarafından hazırlanan sıralama, Kuzey Amerika, Avrupa ve Asya-Pasifik’ten 50 büyük bankayı kapsıyor. Değerlendirme yalnızca kamuya açık bilgiler üzerinden yapılıyor.

UBS Avrupa’nın ilk 10’daki tek bankası oldu

UBS bu yıl bir basamak yükselerek altıncı sıraya çıktı.

Buna karşılık HSBC, geçen yıl bulunduğu sekizinci sıradan 11’inciliğe geriledi.

Böylece Avrupa’dan ilk 10’da yalnızca UBS kaldı.

JPMorgan Chase liderliğini güçlendirirken Kuzey Amerika bankaları ilk 10’daki ağırlığını artırdı.

Listede ikinci sırada Capital One yer aldı.

Royal Bank of Canada üçüncü, Avustralya’dan CommBank ise dördüncü oldu.

İlk 10 içinde altı ABD bankası ve iki Kanada bankası bulunuyor.

Avrupa bankaları ikinci 10’da yoğunlaştı

Avrupa bankalarının önemli bölümü ilk 10’un hemen arkasında yer aldı.

Lloyds Banking Group 15’inci sıradaki yerini korudu.

NatWest 17’nci sıraya yerleşti.

Barclays ise dört basamak yükselerek 19’uncu oldu.

Böylece Avrupa bankalarının yapay zekâ yarışında üst sıralardaki varlığı sınırlı kaldı.

Bankalar 1.100’den fazla yapay zekâ uygulaması açıkladı

Araştırmaya göre 50 banka, 2021’den bu yana 1.100’den fazla yapay zekâ kullanım alanı duyurdu.

Bu uygulamalar farklı bankacılık süreçlerine yayılıyor.

Dolandırıcılık tespiti bunların başında geliyor.

Ayrıca yazılım geliştirme, kredi değerlendirme ve müşteri danışmanlığı da öne çıkıyor.

Bankalar yapay zekâyı hem operasyonel maliyetleri düşürmek hem hizmet kalitesini artırmak için kullanıyor.

Yapay zekâ yeteneği sıralamada en yüksek ağırlığa sahip

Evident değerlendirmesinde dört ana başlık kullanılıyor.

Bunların içinde en yüksek ağırlık yapay zekâ yeteneğine veriliyor.

Araştırma ve patentler inovasyon başlığında ölçülüyor.

Ayrıca yönetim ilgisi ve sorumlu yapay zekâ konusunda şeffaflık da puanlamaya dahil ediliyor.

Bankaların yapay zekâ kapasitesi son bir yılda, önceki üç yıllık ortalamaya göre yaklaşık üç kat daha hızlı gelişti.

Bu artış, endeksin 2023’te oluşturulmasından bu yana en hızlı ilerlemeye işaret etti.

Yapay zekâ bankalarda yalnızca işten çıkarma anlamına gelmiyor

Araştırma, yapay zekânın istihdam üzerindeki etkisine ilişkin farklı bir tablo ortaya koydu.

Üst sıralardaki bankalar hâlâ yapay zekâ uzmanı istihdam ediyor.

Ayrıca büyüme odaklı teknoloji yatırımları devam ediyor.

Son bir yılda yazılım uygulama pozisyonlarında yüzde 4,3 artış görüldü.

Buna karşın bazı bankalar otomasyon nedeniyle kadro azaltmayı sürdürüyor.

Standard Chartered, 2030’a kadar destek personelinin yüzde 15’inden fazlasını azaltmayı planlıyor.

Bu yaklaşık 7 bin 800 kişilik bir küçülmeye karşılık geliyor.

Morgan Stanley tasarruf edilen zamanı yeniden kullanıyor

Morgan Stanley de yapay zekâyı yazılım geliştirme süreçlerinde kullanıyor.

Bankanın DevGen.AI platformu bir milyondan fazla geliştirici saatini serbest bıraktı.

Ancak banka bu kazanımı personel azaltımına çevirmedi.

Bunun yerine elde edilen zamanı farklı teknoloji çalışmalarına yönlendirdi.

UBS’nin STAAT Insights sistemi de danışmanlara haftada yaklaşık 1.200 saat kazandırıyor.

Yapay zekâ yatırımlarından gelir elde eden banka sayısı arttı

Yapay zekâ yatırımlarının finansal karşılığı da daha görünür hale geliyor.

Yapay zekâdan gerçekleşmiş veya beklenen getiri bildiren banka sayısı 8’den 12’ye çıktı.

Lloyds da bu gruba katıldı.

Banka, üretken yapay zekânın 2025’te yaklaşık 50 milyon sterlin değer yarattığını açıkladı.

2026 için beklenti 100 milyon sterlinin üzerinde bulunuyor.

Bu tutar yaklaşık 117,6 milyon euroya karşılık geliyor.

Bankalar yapay zekâ güvenliğini artırıyor

Yapay zekâ kullanımı büyürken kontrol mekanizmalarının önemi de artıyor.

Önde gelen bankaların yüzde 80’inde gelişmiş güvenlik önlemleri bulunuyor.

Bu oran endeksteki diğer bankalarda yüzde 40 seviyesinde.

Kontroller arasında modellerin kullandığı verilerin incelenmesi bulunuyor.

Ayrıca sistemlerin ürettiği yanıtların denetlenmesi de önem taşıyor.

AB’de kredi değerlendiren yapay zekâ yüksek riskli sayılıyor

Avrupa Birliği’nde kredi değerliliği için kullanılan yapay zekâ sistemleri yüksek risk kategorisinde bulunuyor.

Bu alan AB Yapay Zekâ Yasası kapsamında özel kurallara tabi olacak.

Ancak ilgili uygulamaların yürürlüğe giriş tarihi Temmuz ayında ertelendi.

Yeni takvime göre kuralların Aralık 2027’de uygulanması planlanıyor.

Evident ise 2027’den itibaren sıralamasına yeni bir ölçüt ekleyecek.

Bu başlıkta bankaların yapay zekâdan elde ettiği somut sonuçlar değerlendirilecek.