Deutsche Bank'a üçüncü kez süre: Kara para aklama denetimindeki eksiklikler giderilecek

Almanya'nın en büyük bankası Deutsche Bank'a, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik sistemlerindeki eksiklikleri gidermesi için ek süre tanındı. BaFin'in kararı 6 Ekim 2026'da hukuken bağlayıcı hale geldi.

Almanya Federal Finansal Denetleme Kurumu (BaFin), bankanın şüpheli para hareketlerini takip etmek için kullandığı veri işleme altyapısının yeniden düzenlenmesini istedi. Teknik gerekliliklerdeki değişiklikler nedeniyle daha önce belirlenen uygulama takvimi güncellendi.

Deutsche Bank'ın denetim sistemleri yeniden düzenlenecek

BaFin'in 15 Eylül 2026 tarihinde aldığı karar, Alman Kara Para Aklama Yasası ve Bankacılık Yasası kapsamında gerçekleştirilen denetimlere dayanıyor.

Düzenleme, bankanın işlem izleme sistemlerinde daha önce belirlenen aksaklıkların giderilmesini kapsıyor. Denetim kurumu, teknik şartların değişmesi nedeniyle bazı çalışmalar için yeni tamamlanma tarihleri belirledi.

BaFin, Deutsche Bank'a tanınan ek sürenin ne zaman sona ereceğini açıklamadı.

BaFin daha önce iki kez eksiklik tespit etmişti

Alman denetim kurumu, 2021 ve 2023 yıllarında da bankanın işlem takip mekanizmalarında mevzuata uyum sorunları belirlemişti.

Bu süreçte Deutsche Bank'tan şüpheli finansal hareketlerin tespitine yönelik sistemlerini geliştirmesi ve gerekli teknik düzenlemeleri tamamlaması istenmişti.

Almanya'daki bankalar, olağan dışı para transferlerini ve şüpheli müşteri işlemlerini düzenli olarak incelemek, gerekli durumlarda Mali İstihbarat Birimine bildirim yapmak ve kontrol altyapılarını güncel tutmakla yükümlü bulunuyor.

Deutsche Bank'tan yeni ihlal bulunmadığı açıklaması

Deutsche Bank, BaFin'in son kararına uyacağını ve daha önce kararlaştırılan iyileştirme programında önemli ilerleme sağlandığını duyurdu.

Banka, yeni kararın ek bir ihlal tespiti veya yeni yükümlülük anlamına gelmediğini, mevcut çalışmaların tamamlanma takviminin güncellendiğini bildirdi.

Program kapsamındaki önlemlerin büyük bölümünün uygulamaya alındığını belirten banka, denetim sistemlerini geliştirmeye devam ettiğini açıkladı.

Deutsche Bank geçmişte de yaptırımlarla karşılaşmıştı

Deutsche Bank, geçmiş yıllarda kara para aklamayı önleme mevzuatındaki eksiklikler nedeniyle çeşitli yaptırımlara maruz kalmıştı. Bankanın bazı ofislerinde bu kapsamda aramalar da gerçekleştirilmişti.

Söz konusu süreçlerin ardından banka, finansal işlemlerin izlenmesi, iç kontrol mekanizmalarının güçlendirilmesi ve veri işleme sistemlerinin güvenilirliğinin artırılması amacıyla yatırımlarını hızlandırmıştı.