Kiralık hesaplara karşı yeni rehber: Bankacılık hizmetleri kısıtlanabilecek

MASAK’ın rehberine göre kiralık hesap şüphesinde dijital bankacılık erişimi sınırlandırılabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek.

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçlarda kullanılan kiralık hesaplarla mücadele için Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi hazırladı.

Rehberde banka hesapları, IBAN’lar, elektronik para hesapları, POS cihazları ve kripto varlık hesaplarının suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılabildiğine dikkat çekildi.

Para karşılığı hesap kullandırma tekliflerine dikkat

MASAK, yalnızca IBAN paylaşımının değil; mobil bankacılık şifrelerinin, banka kartlarının ve doğrulama kodlarının üçüncü kişilere verilmesinin de risk oluşturduğunu belirtti.

Sosyal medya üzerinden yapılan para karşılığı hesap kullandırma teklifleri ile “Hesabına para gelsin, sen bana gönder” gibi taleplerin, kişileri suç gelirlerinin aktarımında aracı haline getirebileceği vurgulandı.

Şüpheli hesaplarda hangi önlemler alınabilecek?

Kiralık hesap şüphesinin oluşması halinde bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, müşterinin gelir düzeyini, mesleğini ve işlem hacmini inceleyecek.

Şüphenin güçlenmesi durumunda mobil ve internet bankacılığı erişimi sınırlandırılabilecek, kart ve POS hizmetleri durdurulabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek.

Riskin devam etmesi halinde ise işlemler reddedilebilecek ve müşteriyle iş ilişkisi sonlandırılabilecek.

Adli süreç ile şüpheli işlem göstergeleri ayrılıyor

Rehberde, suç gelirlerinin aktarıldığı bilinen hesaplar üzerinden işlemlerin bilerek sürdürülmesi halinde adli süreçlerin gündeme gelebileceği belirtildi.

Bununla birlikte, yalnızca idari yükümlülüklerin ihlal edilmesi veya şüpheli işlem göstergelerinin bulunmasının tek başına cezai sorumluluk oluşturmayacağı ifade edildi.