ABD’de 9 büyük bankaya ayrımcılık suçlaması: Müşterilerin hesaplarına kısıtlama getirildi
ABD’de bankacılık denetim kurumu OCC, aralarında JPMorgan Chase, Bank of America ve Citigroup’un da bulunduğu 9 büyük bankanın bazı müşterilerin finansal hizmetlere erişimini sınırlandıran politikalar uyguladığını açıkladı.
ABD Başkanı Donald Trump’ın bankacılık hizmetlerinde ayrımcılığın önlenmesine yönelik talimatının ardından yürütülen incelemelerde yeni bulgular ortaya çıktı. Denetimlerde, müşterilerin siyasi ve toplumsal görüşleri ile faaliyet gösterdikleri sektörlere göre farklı uygulamalarla karşılaştığı belirlendi.
ABD’de 9 bankanın uygulamaları incelendi
ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), 2020 ile Eylül 2025 arasındaki dönemi kapsayan incelemesinde bazı bankaların müşterilerin hesap açmasını veya finansal hizmetlerden yararlanmasını zorlaştıran kurallar uyguladığını tespit etti.
OCC’nin değerlendirmesine göre 9 büyük banka, belirli müşteri ve işletmelerin bankacılık hizmetlerine erişimini sınırlayan veya ek onay süreçlerine bağlayan politikalar yürüttü.
İnceleme kapsamında adı geçen kuruluşlar JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, U.S. Bancorp, Capital One Financial, PNC Financial Services, Toronto-Dominion Bank ve Bank of Montreal oldu.
Bankalardan konuya ilişkin henüz resmi bir açıklama gelmedi.
Siyasi ve dini görüşler bankacılık hizmetlerini etkiledi
Denetimlerde, bazı bankaların itibar riski gerekçesiyle uyguladığı kuralların açık ve nesnel değerlendirme ölçütlerine dayanmadığı belirlendi.
OCC, bu yaklaşımın müşterilerin siyasi tercihleri, dini inançları veya toplumsal görüşleri nedeniyle finansal hizmetlere erişimde dezavantajlı duruma düşmesine yol açtığını bildirdi.
Bazı müşterilerin bankacılık işlemlerinin daha kapsamlı inceleme ve üst düzey onay şartlarına bağlandığı da tespit edildi.
Petrol, kömür ve tütün sektörlerine kısıtlama
İnceleme yalnızca bireysel müşterilerle sınırlı kalmadı. Bazı sektörlerde faaliyet gösteren şirketlerin de bankacılık hizmetlerine erişiminde sınırlamalar bulunduğu ortaya çıktı.
Petrol ve doğal gaz, kömür madenciliği, ateşli silahlar ve tütün sektörleri, bankaların özel kısıtlama politikaları uyguladığı alanlar arasında gösterildi.
Denetim kurumu, bankaların müşteri değerlendirmelerinde belirsiz itibar riski ölçütleri yerine nesnel ve somut risk kriterlerini esas alması gerektiğini vurguladı.
Trump’ın bankacılık talimatı sonrası denetimler genişledi
Başkan Donald Trump, bankaların müşterilerle siyasi veya toplumsal gerekçelerle ilişkilerini kesmesini önlemek amacıyla düzenleyici kurumlara talimat vermişti.
Söz konusu başkanlık kararnamesiyle, itibar riskine dayalı standartların kaldırılması ve hukuka aykırı bankacılık hizmeti engellemelerinin araştırılması istendi.
OCC, geçen yıl yayımladığı ilk değerlendirmede de aynı 9 bankayı inceleme kapsamına aldığını duyurmuştu.
OCC Başkanı Gould’dan bankalara eşit erişim mesajı
OCC Başkanı Jonathan Gould, finansal hizmetlere erişimin kişilerin düşünceleri veya bağlı oldukları gruplara göre sınırlandırılmaması gerektiğini belirtti.
Gould, bankacılık hizmetlerinde adil erişimin yalnızca bir ilke değil, uyulması gereken bir yükümlülük olduğunu ifade etti.
Açıklamada bankalara yönelik olası yaptırımların kapsamına veya yeni bir ceza kararına ilişkin bilgi verilmedi.
