Yabancı uyruklular için uzaktan kimlik tespiti resmen başladı
Suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında uzaktan kimlik tespitine ilişkin önemli bir düzenleme yürürlüğe girdi. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan yeni tebliğle, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik doğrulaması ICAO standartlarına uygun çipli pasaport kullanılarak uzaktan yapılabilecek. Düzenleme, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Yeni uygulamayla uzaktan kimlik doğrulaması görüntülü görüşme üzerinden gerçekleştirilecek, adres doğrulaması tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Uzaktan kimlik tespiti nasıl yapılacak?
Yeni düzenlemeye göre yükümlü kuruluşlar, yabancı uyruklu gerçek kişilerin kimlik doğrulamasını ICAO standartlarına uygun yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaport ile gerçekleştirecek.
Kimlik doğrulama işlemi, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak. Pasaportun elektronik yongasında yer alan bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgiler eşleştirilecek. Elektronik doğrulamanın başarısız olması halinde uzaktan müşteri kabulü gerçekleştirilemeyecek.
Adres doğrulaması zorunlu olacak
Uzaktan kimlik tespitinde beyan edilen adresin en geç 3 ay içinde resmi belgeler veya kamu veri tabanları üzerinden doğrulanması zorunlu hale getirildi. Yerleşim yeri belgesi, son 3 ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası ya da resmi kurum belgeleri adres teyidinde kullanılabilecek.
Adres doğrulaması tamamlanıncaya kadar müşteriler para transferi gerçekleştiremeyecek ve hesaplarından nakit çekemeyecek.
Para transferlerine yeni kurallar getirildi
Kimlik bilgilerinin doğrulanabilmesi için müşterinin bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabından ya da banka kartından para transferi yapılması gerekecek.
Yeni hesaplara yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde hesaplardan yurt dışına yapılacak transferler de sadece kişinin kendi adına açılmış banka hesaplarına gerçekleştirilecek.
Riskli ülke vatandaşlarına sınırlama uygulanacak
Yükümlü kuruluşlar, risk değerlendirmesi kapsamında belirlenen ülkelerin vatandaşlarını uzaktan pasaport doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Ayrıca müşteri kabul sürecine başlanmasının ardından 1 ay içinde hazırlanan prosedürler ve alınan tedbirler MASAK'a bildirilecek. Müşteri kabulüne ilişkin istatistiki veriler ise takvim yılı esas alınarak 3 ayda bir MASAK'a iletilecek.
Türk vatandaşlığı kazanan veya Türkiye'de vergi mükellefi olduğu tespit edilen kişilerin kimlik kartı veya vergi kimlik numarası da elektronik ortamda müşteri kayıtlarına eklenecek.
