SPK’dan finans dünyasına sert tokat: 39 milyonluk ceza

29 Ocak 2026, 23:21

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), gerçekleştirdiği kapsamlı denetimler sonucunda Marbaş Menkul Değerler AŞ hakkında çok sayıda mevzuat ihlali tespit ederek yüksek tutarlı idari para cezaları uygulanmasına hükmetti. Yapılan incelemeler, yatırım hizmetlerinin sunumundan bilgi sistemleri güvenliğine kadar birçok kritik alanda ciddi eksiklikler bulunduğunu ortaya koydu.

SPK denetimleri sonucunda aracı kurumun lisanssız personel aracılığıyla müşteri portföyü yönettiği belirlendi. Bu durumun, yatırım kuruluşlarının faaliyet esaslarını düzenleyen tebliğ hükümlerine açık aykırılık oluşturduğu ifade edildi. Söz konusu ihlal nedeniyle şirkete 35 milyon 232 bin 783 TL tutarında idari para cezası kesildi.

MÜŞTERİ İŞLEMLERİNDE MEVZUATA AYKIRILIK

Kurulun raporlarında, müşteri tanıma yükümlülüklerinin usule uygun yerine getirilmediği de yer aldı. Kimlik tespiti süreçlerinin eksik yürütülmesi ve müşterilerle sözleşme imzalanmadan yatırım hizmeti sunulması, SPK tarafından ayrı ayrı ihlal olarak değerlendirildi. Bu iki başlık altında şirkete, her biri 4 milyon 991 bin 834 TL olmak üzere yaklaşık 10 milyon TL ilave ceza verildi.

Müşteriyle sözleşme yapılmadan yatırım hizmeti sunulması, yatırımcı haklarının korunması açısından ağır bir ihlal olarak kayda geçti.

BİLGİ SİSTEMLERİ VE VERİ GÜVENLİĞİNDE ZAAF

Teknik denetimlerde ise kurum içi yetkilendirme sistemlerinde kontrol zafiyetleri bulunduğu belirlendi. Personelin görev tanımı dışında erişim yetkilerine sahip olması, veri gizliliğine yönelik önlemlerin yetersiz kalması ve bazı müşterilerin, kurumla bağlantısı olmayan başka bir aracı kuruma yönlendirilmesi dikkat çekti. Bu başlık altındaki her bir ihlal için 246 bin 511 TL idari para cezası uygulandı.

İÇ KONTROL SİSTEMİ YETERSİZ BULUNDU

SPK’nın değerlendirmesine göre kurum bünyesindeki iç kontrol ve iç denetim mekanizmaları etkin şekilde işletilmedi. Bu durumun risk yönetimi açısından ciddi zafiyet oluşturduğu vurgulandı. Bu ihlal kapsamında da şirkete 3 milyon 81 bin 378 TL tutarında ek ceza kesildi.

Tüm kararlar sonucunda şirkete verilen idari para cezalarının toplamı 39 milyon TL’nin üzerine çıktı.

SPK, yatırımcı güveninin korunması için denetim faaliyetlerinin kararlılıkla devam edeceğinin altını çizdi.

SAHTE YATIRIM SİTELERİNE SUÇ DUYURUSU

Kurulun bir diğer önemli kararı ise internet üzerinden faaliyet gösteren bazı yapılar hakkında oldu. Yapılan teknik ve hukuki incelemelerde, “destekmenkulkiymetler”, “destekglobalmarket” ve “destekglobal” isimleriyle yayın yapan internet sitelerinin yatırımcıları yanıltıcı içeriklerle yönlendirdiği belirlendi.

Bu sitelerin kullanıcıları “login”, “auth” ve “register” gibi bağlantılar üzerinden sisteme dahil ederek hukuka aykırı yatırım faaliyeti izlenimi oluşturduğu kaydedildi. Söz konusu yapılarla bağlantılı bir telefon hattının da dolandırıcılık amacıyla kullanıldığı tespit edildi.

SPK, elde edilen bulgular doğrultusunda eylemlerin Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesi kapsamında “nitelikli dolandırıcılık” suçu teşkil edebileceği değerlendirmesiyle ilgili kişi ve içerik sağlayıcılar hakkında suç duyurusunda bulunulmasına karar verdi.

Yetkililer, yatırımcıların lisanssız platformlara karşı dikkatli olmaları gerektiğini hatırlatarak, izinsiz sermaye piyasası faaliyetlerine karşı hukuki sürecin kararlılıkla sürdürüleceğini bildirdi.

SPK’DAN DOLANDIRICILIK AĞINA SUÇ DUYURUSU

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), yürüttüğü kapsamlı incelemeler sonucunda yatırımcıları hedef alan dijital dolandırıcılık yapılanmasına karşı adli süreci başlattı. Yapılan tespitlerde, bazı internet siteleri ve iletişim hatları üzerinden sermaye piyasası faaliyeti izlenimi verilerek vatandaşların mağdur edildiği belirlendi.

İncelemeler kapsamında, yatırım platformu görüntüsü veren çok sayıda web adresinin, gerçekte lisanssız ve yasa dışı faaliyet yürüttüğü ortaya çıkarıldı. Bu sitelerin içerik sağlayıcıları ile birlikte söz konusu yapılar hakkında suç duyurusunda bulunulmasına karar verildi.

SAHTE YATIRIM SİTELERİ MERCEK ALTINDA

SPK’nın tespit ettiği internet adresleri arasında;

client.destekfx.com/auth/login

destekmenkulkiymetler.com

sube.destekmenkulkiymetler.com/register

sube.destekmenkulkiymetler.com/login

destekglobalmarket.net

client.destekglobalmarket.com

destekglobal.co.uk

uzantılı platformlar yer aldı. Bu siteler üzerinden yatırım hizmeti veriliyormuş gibi işlem yapıldığı ancak gerçekte nitelikli dolandırıcılık faaliyetinin yürütüldüğü belirtildi.

Ayrıca, adına kayıtlı (0312 96 ** 42) numaralı telefon hattının da aynı yöntemle kullanıldığı ve yatırımcıların bu hat üzerinden yönlendirilerek zarara uğratıldığı tespit edildi.

SPK, bu eylemlerin 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesi kapsamında “nitelikli dolandırıcılık” suçunu oluşturduğunu değerlendirerek savcılığa başvurdu.

Kurul, yalnızca dolandırıcılık şebekeleriyle değil, mevzuata aykırı faaliyet yürüten aracı kurumlarla ilgili de yaptırım uyguladı. Yapılan denetimler sonucunda Marbaş Menkul Değerler AŞ’ye bir dizi ihlal nedeniyle idari para cezaları kesildi.

LİSANSSIZ PERSONEL VE USULE AYKIRI FAALİYET

Şirket bünyesinde, sermaye piyasası faaliyet lisansı bulunmayan personelin müşteri portföy yönetimi ve temsilcilik görevlerinde yer aldığı belirlendi. Bunun yanı sıra:

  • Kimlik tespit süreçlerinin mevzuata uygun yürütülmemesi

  • Müşterilerle sözleşme imzalanmadan yatırım hizmeti sunulması

  • Personelin yetkilerini aşan görevler üstlenmesi

  • Bilgi sistemlerinde güvenlik zafiyetleri bulunması

  • Müşteri verilerinin korunmasına yönelik tedbirlerin yetersiz kalması

  • Kurumla ilişkisi olmayan başka kuruluşlarda hesap açılması için müşterilerin yönlendirilmesi

  • İç kontrol ve iç denetim sistemlerinin etkin işletilmemesi

gibi ciddi uyumsuzluklar tespit edildi.

Bu ihlaller nedeniyle şirkete farklı kalemlerde milyonlarca liralık idari para cezası uygulanmasına hükmedildi.

Ceza tutarları arasında 35,3 milyon TL’yi aşan en yüksek kalem, lisanssız personel tarafından müşteri portföylerinin yönetilmesine ilişkin oldu. Bunun dışında yaklaşık 5’er milyon TL’lik, 3 milyon TL’yi aşan ve yüz binler seviyesinde çeşitli cezalar da kesildi.

SPK’nın bu kararı, yatırımcı güvenliğini zedeleyen uygulamalara karşı “sıfır tolerans” mesajı olarak yorumlandı.